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巧设家族信托,乔布斯遗孀以189亿身家跻身福布斯排行榜!

2019-03-06533

来源 | 诺亚财富(ID:noahgroup)


2011年,苹果董事长、联合创始人史蒂夫·保罗·乔布斯(Steve Paul Jobs)于美国当地时间10月5日与世长辞,举世震惊。而乔布斯的遗产问题,也一直是众人关注的焦点。


据媒体报道,乔布斯将他的巨额财产,通过信托的方式,由其妻子劳伦娜·鲍威尔·乔布斯(Laurene Powell Jobs)继承,并将她送上了福布斯富豪榜。


当我们查查《福布斯》排行榜,劳伦娜已经在全世界最富有的女性当中排行第六了,仅次于法国L’Oreal的大股东LilianeBettencourt,Wal-Mart的继承人AliceWalton,Mars的继承人Jacqueline Mars,意大利Michele Ferrero的遗孀Maria Franca Fissolo,和德国BMW的继承人Susanne Klatten。


中国有句古话:富不过三代,其实,不仅是中国,全世界都是这样的,财富传承确实是个技术活。


在没有妥善规划的情况下,不少大家族因为遗产分配闹得鸡飞狗跳的也不少。有先见之明的企业家,他们会通过专业团队运用遗嘱、家族信托等手段确保财富传承过程的客观公正。


曾经的渣男乔布斯



乔布斯1955年出生在旧金山,他是非婚生子,出生后不久就被养父母领养。而就像他的亲生父母一样,乔布斯也有过未婚生子的经历。


1978年,乔布斯的女朋友——画家ChrisannBrennan为他生下了一个女儿。然而当时的乔布斯却拒绝承认此事,甚至不惜声称自己“不孕不育”,不可能有自己的孩子。所以Brennan只能无奈的独自抚养这个女儿,情况艰难的她不得不需要依靠当地的福利制度才能度日。不过最终乔布斯还是承认了这个大女儿Lisa,她在2000年从哈佛大学毕业之后成为了一名作家。


乔布斯曾与传奇女演员Diane Keaton相处一段时间,还与民谣女神Joan Baez以及女作家约会过,但到最后却通通否认爱过她们。


" 那时我以为自己爱她,但其实我只是喜欢她",这样的"渣男宣言",他常挂在嘴边。


乔布斯的某任女朋友曾这样评价他:“爱上一个以自我为中心的人,那种痛苦令人难以置信。”



乔布斯最后一个女朋友,也是他人生的转折点,就是继承他遗产的遗孀——劳伦娜·鲍威尔·乔布斯。1990年,乔布斯作为嘉宾参加了一次讲座,注意到了前排的劳伦娜。


后来,乔布斯回忆说“现场我的思路一直被打断,有种小鹿乱撞的感觉。”


本来,会议结束后,乔布斯是要赶下一次会议的。


乔布斯说:“我到了停车场已经把车钥匙插在车上的时候,我问自己,‘如果这是我人生在世最后一天,我是愿意开一场商业会议,还是同这个女人一起度过?’我跑回去问劳伦娜是否愿意与我共进晚餐?她说好。我们自此一生携手。”



1991年,36岁的乔布斯和27岁的劳伦娜举行了传统的佛教婚礼,婚后两人育有三个孩子。


科技天才的另外一面

巧妙的财富管理



按《福布斯》杂志的数据,截至2011年9月,乔布斯个人总资产约为70亿美元,其身家在2011年全球富豪排行榜中位列第110位。


按照当时媒体的说法,如乔布斯未立遗嘱,则其遗产如何分配将是个十分复杂的问题。美国的遗产税复杂而且高昂,据美国独立商业联合会的统计数据,因为高昂的遗产税,有70%的农场主、家庭企业主无法将企业传给下一代。


因此,乔布斯的遗产大部分交由信托机构处置。根据土地记录显示,乔布斯和他的夫人劳伦娜共同拥有三处房产,于2009年3月分别交给了两个不同的信托。


根据美国证监会的文件显示,乔布斯总计达46亿美元的迪斯尼股票,委托给了乔布斯信托基金(Steven P. JobsTrust)管理,其妻子劳伦娜为受托管理人。


截至2013年5月,劳伦娜·鲍威尔信托持有华特迪士尼7.3%的股份,当时价值大约111亿美元。2017年2月2日,也就是两年前,鲍威尔将她所持有的迪士尼的股份减持了约一半至6400万股。


数据来自福布斯实时排行榜2019.3.26数据


当然,大家现在最关心的还是劳伦娜到底身价多少。


根据福布斯官方网站最新数据显示,劳伦娜的资产净值在189亿左右。



当然,乔布斯指定的信托受托人劳伦娜自然也不是没有名字的女同学。


能和乔布斯并肩作战的女人,绝对不是只会相夫教子的家庭主妇。


劳伦娜毕业于常春藤名校宾夕法尼亚大学。在成为苹果“第一夫人“前,她曾经在著名的美林和高盛等金融企业工作。工作三年后,她进入斯坦福大学进修取得了MBA学位,并被奥巴马指派为白宫顾问。


乔布斯过世后,她依靠丈夫留下的遗产和自身杰出的商业能力,开始在商业上大展拳脚,她有自己的健康有机食品公司,她也是一家教育公司的董事会成员之一。、


她创办的慈善组织对教育、女性权益和环境问题特别关注,并于近期投资了一系列媒体,近日甚至传出她要投资有美国版“今日头条”之称的BuzzFeed News.


让财富真正成为馈赠给家人的礼物



福布斯网站上曾经用“史蒂夫·乔布斯似乎用了生前信托来保护其遗产(steve Jobs appears to Have Protected His Estate With livingtrusts)”这样的标题,所以极有可能是:乔布斯通过生前设立信托,去世时通过遗嘱执行人将个人遗产交付到信托的方式,完成了财富传承安排。


人们只是了解到大部分股票都进入了名为“laurene Powell Jobs trust”的信托,并且可以查阅到该信托的受托人为乔布斯遗孀laurene Powell Jobs。但是具体对财产如何分配,按照何种比例放到了哪些信托,并没有被披露过。


其实除了乔布斯指定妻子为受托管理人之外,越来越多富豪开始利用信托,来管理自己的巨额遗产,澳门赌王何鸿燊、香港首富李嘉诚、以及国内的企业家马云、刘强东、吴亚军等,都纷纷设立了家族信托来保护家人的经济权益。


对于富豪们来说,设立家族信托至少可以保证以下四个好处:


一是防止他人侵占遗产,遗产的分配可以按委托人意愿确实分配;

二是很大程度上避免税收引起的损失,起到节税的作用;

三是通过专业机构的受托人对遗产进行管理和运作,对遗产的保值、增值很有作用;

四是保证受益人未来更长时间的生活有财力支持,不至于短时间内任意挥霍以致未来生活无法保障。


通过巧妙地设置信托,不仅能够让财富免于流失,也能够排除让财富成为造成家庭矛盾的原因。通过专业的团队对资产进行管理和投资,让财富持续升值,真正能够成为留给亲人的礼物和祝福。


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