华美海外
微信官方公众号

华美海外官方公众号

微信号:huameihaiwai

移民资讯,政策解读,预约服务,更多优惠,快扫码关注吧

手机端

华美海外移动版

huameihaiwai.com

移民资讯,政策解读,预约服务,更多优惠,快扫码关注吧

资讯首页 > 新闻首页 > 如何防止香港银行账户被注销?请绕开这两大雷区!

如何防止香港银行账户被注销?请绕开这两大雷区!

2019-07-04139

全球打击洗黑钱及防避税行动进展得如火如荼,在CRS笼罩之下,高净值群体人人自危。


在去年底,中国大陆及香港、澳门地区正式进行首次对外交换非居民金融账户涉税信息,同时金融监管机构加强了对洗钱案查处力度,各大银行纷纷响应开展尽职调查,提高离岸账户开立门槛,并冻结大量存在可疑行为的离岸账户。

 

当前情况下,开立香港离岸账户并不容易,一旦操作不当随时可能被银行关停并注销账户。那么,哪些行为可能导致被注销账户,以及如何防止香港银行账户被注销,是很多客户朋友关注的重要问题。今天,就来为大家分享一下相关内容。

 

两大风险行为


一般被银行注销账户有两类原因:

长期不用账户  

被银行怀疑洗黑钱

 

如果客户前去询问银行被注销账户的原因,那么银行只会以行政原因告知账户要被注销了,这个时候客户只能选择提前把钱转走,或等银行把账户关了去柜台领一张本票/支票。(这个支票/本票是半年有效的,如果银行注销了账户,且联系不上客户,过了半年还是有些麻烦的。)

 

不同银行针对多久不用账户会被冻结再注销这个问题的回答是不一致的,且没有明确的指引。从经验来看,3个月内账户活动一下是比较保险的。

 

至于被银行怀疑洗黑钱,有两种行为堪称死穴

 

大量存入现金,尤其是美金。假设客户一次性存入几十万美元现金,那么第二天账户被关停就在意料之中了。

 

N个账户汇入,集中了一段时间,再一次性汇出去。来的钱有问题,去的地方有问题。

 

离岸账户安全操作


敏感国家的钱不要收(例如战乱国:伊朗,苏丹,古巴等),如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意,尽量不代收,尤其是行业不同的,避免影响账户安全;

 

公司贸易尽量采取公对公,最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份;

 

不要大额资金整存,整取保持帐户有一定的存款,不能欠费;

 

经常运作,超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险;

 

请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,如果收到银行的调查表格,比如合规调查表格,及时提供以及回复银行,配合银行所有的相关调查,以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险;

 

如有实际收入,建议实际核数出具审计报告,避免银行抽查到,如无法提供,账户容易被冻结,影响使用。

 

对于好不容易才办理下来的香港离岸银行账户,我们建议,尽量保持合规操作,一旦出现不当行为,随时可能会导致银行账户被注销。

热门新闻